产经 来源：证券时报网 2023-06-15 05:46:04
投顾业务线上化的趋势已延续数年，如今投资顾问是如何度过一个工作日的？
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2007年10月，上证指数涨至6124点，大盘创下历史高位。当时，正在找工作的简进勇将简历投向了生意火爆的券商。2007年底，简进勇加入国金证券，一开始是在营业部担任客户经理，以开户或服务存量老客户为主，于2015年初取得投资顾问的从业资质后开始担任投顾。
对于简进勇来说，每天的日常工作在9:30股票开盘前就开始了。每天起床之后，他会先看隔夜美股走势以及汇率、原油、黄金等品种的行情，浏览当日重要财经资讯。他还会线上听国金证券研究所的晨会，浏览并吸收研究员调研报告及点评。
进入公司之后，简进勇会在吸收重要资讯及策略观点的基础上，给客户发信息，内容包括行情解读、每日操盘的策略等，如果有合适的产品也会推荐给合适的客户。
到了盘中，服务客户、回复客户的咨询成为简进勇的主要工作内容。“一些客户会向我咨询手中持仓的个股，这时候我也会查一些资料，根据公司团队的相关研究成果，给客户中肯的投资建议。”对于客户听取建议的态度，简进勇坦言，“部分客户会听从建议，但有些客户则比较有主见，坚持自己操作。”
数字化切实改变了一线投顾的工作流程与工作效率。以向客户精准地推荐策略与工具为例，国金证券数字化平台能够根据大数据分析投资者的交易习惯，针对不同客户输出不同策略，这极大地方便了简进勇的日常工作。
“针对那些偏好做短线、快进快出的客户，我就能够向其推荐量化或波段策略；而对于偏好做长线投资的客户，我们现在有适合左侧布局的产品，就是从低估值的行业与个股中，挖掘未来可能出现利润好转的标的，推荐给客户在低位适当布局。也有一些客户的股票仓位不是很多，可能有大量资金闲置，收益率很低，针对这类客户我们也会推荐一些固收类或现金管理类产品给他们。”简进勇说。
近年来，财富管理转型成为券商行业发展的主旋律，简进勇的工作内容不再局限于股票，他也在不断学习债券及现金管理类产品的知识。据他介绍，以前很多投资者在券商开户以做股票为主，简进勇推荐的基金也是偏股型的居多。但是近几年他逐渐意识到，资产配置需要分散，不光是标的、行业的分散，更要在资产类别上进行分散。
“尤其这两个月市场赚钱效应较差，以前我们推荐的一些偏股型基金，也的确是受到客户的一些质疑。”简进勇谈到，遇到这种情况，他也会主动与客户交流，“交流沟通是消除质疑的最好方式，如果根据判断，相关主题型或者行业的基金中短期内的确没什么机会了，也会向客户解释，并且询问‘您这边要不要先止损’；如果有的行业还不错，我们也会建议客户先观望。”
在每天的收盘后，简进勇会对当日行情进行复盘，包括当日涨幅榜及跌幅榜最靠前的行业与个股，或是当前的热点板块，从中挖掘有长期投资机会的行业与个股，并参考券商研报进行重点关注。
从业15余年，简进勇日常工作最大的改变是科技带来的，从最早的飞信、QQ，到微信、企业微信，客户联络软件的变迁也记录着投顾这一行业工作方式的嬗变。“以前在营业部，线上化服务没那么多，但见了面客户信任度可能反而更高一些；如今线上交流的便利让每个投顾能够覆盖的客户面变得更广了，效率更高。信任需要长期建立，慢慢让客户意识到我们的服务是有价值的。”
经历过A股市场多年的沉浮，简进勇也深刻意识到敬畏市场、敬畏风险的重要性。
简进勇说，“即便在近期四五月份的调整中，我也遇到客户因融资打得太满导致资产大幅缩水的情况。经过2015年的市场熔断，现在我与一些客户的深度交流中，会提醒他们融资的时候要综合考虑，这个市场的钱是赚不完的，但是投资者个人的本金是有限的。”
（文章来源：证券时报网）
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